Филиал банка имеет право

Оглавление:

Филиал — это что такое?

Абсолютно каждое юридическое лицо в случае необходимости может принять решение о расширении границ своей предпринимательской деятельности, создавая различные обособленные подразделения или, другими словами, открывая филиал. Это право за ней закреплено законодательством. Однако многие не знают о том, как именно он работает.

Что подразумевается под понятием «филиал»?

Филиал – это термин, характерный исключительно для различных юридических лиц. В связи с этим любой частный предприниматель, являющийся физическим лицом, при необходимости может организовать определенное рабочее место или даже несколько и потом, к примеру, заниматься через них продажей определенных товаров без уведомления об этом налоговой инспекции. Создавать такие обособленные подразделения, а также информировать об их открытии налоговые органы могут исключительно организации.

В отличие от конкретного юридического адреса или же его месторасположения, филиал – это такое подразделение, которое может находиться на территории не только других субъектов РФ, но и в принципе в других городах или же странах. В первую очередь открывают их для того, чтобы расширить деятельность определенной компании путем вспомогательных торговых точек или же использования дополнительных офисов обслуживания.

Налоговый Кодекс

В соответствии с действующим Налоговым Кодексом, определяется, что филиал – это любое территориально обособленное от юридического лица подразделение, где оборудуются всевозможные рабочие места сроком более календарного месяца.

В то же время под понятием «рабочее место» предусматривается определенный участок или же территория, на которой должен располагаться сотрудник в процессе своей работы или же куда он обязан будет прибыть в связи с выполнением возложенных на него трудовых функций. При этом стоит отметить тот факт, что с точки зрения налоговой службы филиал организации – это одно оборудованное место, где трудится один сотрудник компании.

В качестве обособленного подразделения не может выступать функционирующее место, на котором не находится сотрудник, а также трудовая деятельность определенного работника компании, трудящегося вдали от главного офиса (к примеру, на дому), но при этом не имеющего специально оборудованного рабочего места для выполнения своих обязанностей.

Виды подразделений

В соответствии с действующим законодательством, у любого юридического лица есть право создавать особые обособленные подразделения, которыми выступают представительства, а также филиалы компании. Однако стоит отметить тот факт, что это кардинально разные вещи с точки зрения законодательства, и нужно учитывать, если вы собираетесь расширять свою предпринимательскую или же какую-либо другую деятельность.

Представительство

Представительство представляет собой обособленное подразделение определенного юридического лица, которое занимается представлением и защитой его интересов, но при этом располагается вне места его расположения. Важно понимать, что филиалы и представительства – это разные вещи. В данном случае оказываются исключительно представительские функции, то есть осуществляется реклама определенных услуг или же товаров, предлагаемых данной фирмой, а также оказывается информационная или же какая-либо другая поддержка клиентов юридического лица.

Филиал компании – это обособленное подразделение, в компетенцию которого входят все функции компании или же определенная их часть, но при этом находящееся вне места этой компании. Однако стоит отметить тот факт, что на филиал в данном случае возлагается на порядок больше функций юридического лица, по сравнению с тем, какие функции имеет представительство.

Также стоит сказать о том, что филиал юридического лица – это полноценная структура, которая имеет право заниматься предпринимательской деятельностью в полном объеме точно так же, как и сама компания, то есть, по сути, является абсолютно отдельной организацией.

Однако вне зависимости от удобства и красоты каждого определенного варианта ни один из них не представляет собой юридическое лицо, то есть всегда будет действовать в интересах от имени той компании, которая их сформировала. Однако стоит отметить тот факт, что компания также берет на себя полную ответственность за результаты деятельности данного подразделения. Филиал магазина или же филиал банка – это не имеет никакой разницы.

Как работает?

Рассматривая отличия от представительств и филиалов от стандартных обособленных подразделений, для которых предусматривается просто оборудование рабочего места и размещение в нем сотрудника компании, для формирования филиала или же представительства нужно будет проделать целый ряд действий:

  • Разработать, а также утвердить различные основополагающие документы, а именно «Положение». Помимо этого документа, важно также правильно заполнить учредительные документы того юридического лица, которое приняло решение о формировании этого подразделения. К примеру, можно использовать Устав.
  • К филиалу должен быть приставлен руководитель, берущий на себя всевозможные управленческие функции, основываясь на доверенности, которая была выдана юридическим лицом.
  • В учредительные документы юридического лица должны быть внесены все соответствующие изменения.
  • Любая информация, относящаяся к тому, что было открыто/закрыто определенное представительство или же филиал предприятия – это информация, которая должна в обязательном порядке прописываться в соответствующих учредительных документах, а также дополнительно фиксироваться через уполномоченный налоговый орган.

    Ответственность

    В соответствии с законами, помимо того что компания должна в обязательном порядке уведомить налоговый орган об открытии или же закрытии своего представительства, также присутствует ответственность за нарушение данной обязанности в виде штрафа. На данный момент штрафная санкция включает в себя по 200 рублей за каждый отдельный документ, который не был предоставлен данной компанией в установленные сроки.

    Налоговый учет

    На сегодняшний день юридическое лицо не обязано ставить на учет любой филиал фирмы. Это изменение налогового законодательства было принято относительно недавно, и в наши дни после того, как будут внесены все соответствующие изменения в учредительные документы в компании, а также после того, как они будут зарегистрированы в налоговом органе, осуществляется абсолютно автоматическая постановка или же, наоборот, снятие с учета представительства или филиала компании.

    Что нужно учитывать?

    Изначально вы должны понять, что именно вы собираетесь открыть: филиал или же представительство компании. В некоторых ситуациях лучше воспользоваться услугами квалифицированных специалистов для того, чтобы подобрать для себя наиболее оптимальный вариант. Все сведения о тех представительствах или же филиалах, функционирующих на данный момент, в обязательном порядке должны указываться в учредительных документах компании, принимающей решение об их создании.

    Регистрация представительства какого-либо иностранного юридического лица является возможной исключительно в том случае, если на это было получено разрешение со стороны регистрирующего органа. Филиал иностранной компании тоже имеет право заниматься предпринимательской деятельностью по своей территории РФ только после того, как будет проведена его регистрация.

    Представительство какого-либо иностранного юридического лица формируется на территории России для того, чтобы координировать, а также развивать сотрудничество в сфере инвестиций, экономики, а также различных внешнеэкономических связей.

    Любой иностранный гражданин, который работает в представительстве на территории РФ, в обязательном порядке должен проходить персональную аккредитацию. При этом следует отметить тот факт, что граждане России также должны будут пройти аккредитацию в том случае, если они будут назначены на пост главы данного представительства.

    Как открывается филиал?

    Филиал открывается следующим образом:

    1. Происходит юридическое оформление всей необходимой документации.
    2. Документы передаются в ИМНС, после чего должно быть получено свидетельство о том, что филиал был зарегистрирован.
    3. Следующие документы передаются в ИМНС для того, чтобы получить свидетельство о постановке на учет.
    4. Получение всех необходимых кодов Госкомстата.
    5. Предоставление документов с последующим получением уведомлений от различных государственных фондов.
    6. Изготовление собственной печати.
    7. Заверение всех необходимых банковских карточек.
    8. Открытие индивидуального счета компании в одном из банков.
    9. Оплата всех соответствующих пошлин и сборов, прописанных в действующем законодательстве.

    Таким образом, открытие филиала представляет собой довольно трудоемкую процедуру, но во многих случаях просто необходимую для развития собственного бизнеса.

    businessman.ru

    имеет ли право банк выступать в суде и подавать иск в лице филиала

    имеет ли право банк выступать в суде и подавать иск в лице филиала , если дело не исходя деятельности банка , а из права собственности помещения (филиал не является собственником помещения). Дело о возмещении вреда от затопления к частному лицу.В доверенности представителя и в Уставе указано , от имени представляемого (т.е самого банка) , а в исковом заявлении указано ЗАО «Банк» в лице филиала банка.

    Ответы юристов (2)

    Если в доверенности и Уставе написано одно, а в исковом заявление второе, то исковое заявление подано не надлежащим лицом.
    Филиалу банка не обязательно являться собственником помещения, чтобы взыскивать вред, причиненный тому помещению, которое он занимает. Помещение может находится у него на правах аренды, а арендатор вправе предъявлять в суд для защиты своих прав те же требования, которые мог бы предъявить собственник помещения.

    Здравствуйте. Алина. Филиал не является юридическим лицом. Поэтому он не может выступать в суде в качестве истца или ответчика. Однако может представлять юридическое лицо, филиалом которого он является, по доверенности. Это предусмотрено законом и является обычной практикой.

    Полагаю, что собственник помещения — банк. Иначе с чего бы он судился. То, что его интересы представляет филиал по доверенности — совершенно законно.

    Ищете ответ?
    Спросить юриста проще!

    Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

    m.pravoved.ru

    Как часто банк имеет право запрашивать документы?

    Отчеты ФНС, договора с покупателями и поставщиками, выписки из кассовой книги и книги продаж, справки об отсутствии задолженности перед ФНС и т.д. обосновывая это 115 ФЗ

    Ответы юристов (11)

    Алексей, добрый вечер! Если у Вас свой бизнес, то не обостряйте отношения с банком. Если он Вам нравиться.

    Уточнение клиента

    Я и не хочу обострять. Данные запросы приходят ежедневно, хотя я счетом в данном банке бывает и не пользуюсь неделями, а запросы поступают.

    08 Декабря 2015, 18:26

    Есть вопрос к юристу?

    Подойдите к начальнику службы безопасности банка. В устной форме выясните суть повышенного интереса к Вам. Какой банк?

    Я уже разговаривал с управляющим филиала «Владпромбанк» у него нет никаких вопросов и претензий. А повышенный интерес видимо вызван слишком малым количеством открытых счетов Юр. лиц в нашем филиале (порядка 10)

    08 Декабря 2015, 18:34

    Ну, это глупо. Бизнес может месяцами стоять. Проводите минимальную отчетность по налоговой и операции по банку. По одному двум сотрудникам, если фирма небольшая

    Примерно так и происходит. В случае увеличения оборота, приходит запрос с просьбой пояснить увеличение оборота за последний месяц. Ну а в случае уменьшения до минимального, приходит запрос о подтверждении получения з/п т.к. налоги уплачены, а за деньгами я к ним не пришел (из-за их отсутствия).

    08 Декабря 2015, 18:48

    Это технические вопросы банков. Ярославль город небольшой. Если Ваша фирма рабочая и имеет узкую, но устойчивую специализацию смените банк. Вам нужен именно этот банк?

    Нет, к смене банка все и идет. Их действия правомерны по отношению этих запросов?

    08 Декабря 2015, 18:57

    Можно годами не посещать банк. Знаю по своей практике.

    Поменяйте банк, если фирма будет дальше работать. Посмотрите программы финансирования импортозамещения в регионе. Пишите мне на почту, и сюда — буду консультировать.

    Наша организация занимается прокладыванием кабельных линий, импортозамещение нам не нужно. Есть ли какие либо ограничения в запросах банка? Или здесь складывается картина, захотел запросил, не захотел, не запросил? И в случае не предоставления документов в течении 3-х рабочих дней счет блокируется.

    08 Декабря 2015, 19:13

    В Ярославле и других городах к этому и идет. Большие города еще держаться

    Вопрос не в документах. Есть деньги (кабели, видимо, бюджет?) будет постоянный прессинг. Каждая отсрочка платы это чья-то прибыль. Так же как и приостановление операций по счету.

    Абсолютно с Вами согласен, они у меня один раз платежку задержали на неделю, без пояснения причин, якобы какая то внутрибанковская проверка проходит и т.д. Имеют ли они право ежедневно запрашивать какие либо документы?

    08 Декабря 2015, 19:24

    Есть инструкции внутренние ЦБ России, ФСБ и прочих… В настоящее время, мне кажется, надо уходить от проблемных банков в более государственноприкормленные (такое вот слово)

    Большая часть вопросов возникает с договорами по оплате, переводом НДС и возвратом заемных средств вкладчикам, акционером или кредиторам фирмы. Ну, догадываетесь.

    Сейчас более жестко необходимо вести документацию с субподрядчиками. Обосновывая и предоставляя банку соответствующие документы. Или строить длинные цепочки.

    Открытие банковского счета иностранному юридическому лицу

    В соответствии со ст. 13 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон N 173-ФЗ) иностранные юридические лица — нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации только в уполномоченных банках. Порядок открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов, открываемых на территории Российской Федерации, в том числе специальных счетов, устанавливает Банк России.

    При этом, если иностранная организация планирует открыть только расчетный счет, ей необходимо встать на налоговый учет по месту в налоговом органе по месту постановки на учет банка (по месту нахождения филиала), в котором открывается счет. Учету в налоговых органах подлежат иностранные организации при открытии ими счетов в рублях или иностранной валюте.

    В этих целях в налоговый орган, в котором поставлен на учет банк (филиал), открывающий счет иностранной организации, представляются следующие документы:

  • заявление о выдаче свидетельства об учете в налоговом органе по форме 2005ИМ;
  • справка налогового органа иностранного государства в произвольной форме о регистрации иностранной организации в качестве налогоплательщика в стране инкорпорации с указанием кода налогоплательщика (или его аналога).
  • Налоговый орган выдает иностранной организации свидетельство по форме 2402ИМ с указанием кода иностранной организации (КИО) и КПП.

    В соответствии с Положением Банка России от 04.05.2005 N 269-П «Об открытии Банком России банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведении операций по указанным счетам» подразделения расчетной сети Банка России вправе в рамках своей компетенции открывать соответствующие банковские счета и проводить операции по данным счетам согласно законодательству. Для этого нерезиденту необходимо представить обращение об открытии в Банке России банковских счетов в валюте Российской Федерации.

    Банковские счета нерезидентам могут быть открыты и в других банках на территории Российской Федерации. Порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями банковских счетов в валюте Российской Федерации и иностранных валютах резидентам и нерезидентам установлен Инструкцией Банка России от 14.09.2006 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (далее — Инструкция).

    В соответствии с Инструкцией для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются:

  • лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
  • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.
  • Как было указано, в ситуации, когда иностранная организация, открывающая банковский счет, не имеет на территории Российской Федерации обособленного подразделения, она становится на налоговый учет в связи с открытием счета в банке на территории Российской Федерации, а не в качестве налогоплательщика. Поэтому в банк будет представляться не свидетельство о постановке на налоговый учет, а свидетельство об учете в налоговом органе по форме 2402ИМ с указанием кода иностранной организации (КИО) и КПП.

  • документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие его государственную регистрацию;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати.
  • Некоторые банки предоставляют услуги по оформлению карточек. Если же банк не предоставляет таких услуг своим клиентам, то необходимо оформленную карточку подать вместе с остальным пакетом документов. Карточка оформляется на бланке формы N 0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93), установленной в Приложении 1 к Инструкции. В случае когда законодательством иностранного государства не установлена обязательность наличия печати, юридическое лицо, созданное на территории указанного государства, вправе не проставлять оттиск печати, указав в поле «Образец оттиска печати», что печать отсутствует.

    Для открытия корреспондентского счета нерезиденту банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом.

    В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

    Для открытия расчетного счета обособленному подразделению юридического лица — нерезидента помимо указанных документов в банк представляются положение об обособленном подразделении юридического лица и документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица — нерезидента.

    Согласно Инструкции для открытия банковского счета в банк могут быть представлены:

  • оригиналы документов (в этом случае копии документов могут быть заверены банком);
  • нотариальные копии документов;
  • копии документов, заверенные юридическим лицом.
  • Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в нотариальном порядке.

    В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть легализованы. Апостиль проставляется на самом документе или на отдельном листе, скрепляемом с документом.

    Легализованный в установленном порядке документ иностранного государства подлежит переводу на русский язык. На русский язык переводится как сам иностранный документ, так и проставленный на нем апостиль.

    В открытии банковского счета может быть отказано, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

    Открытие банковского счета завершается, а банковский счет считается открытым с внесением соответствующей записи в Книгу регистрации открытых счетов. Запись должна быть внесена в эту Книгу не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора.

    Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляется помимо перечисленных документов положение об обособленном подразделении юридического лица.

    В соответствии с Законом N 173-ФЗ нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации на свои банковские счета (в банковские вклады) в уполномоченных банках. Нерезиденты вправе также без ограничений перечислять иностранную валюту со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации.

    Светлана Гаврилова, эксперт — юрист компании «РосКо – Консалтинг и аудит», специально для «ФИНАНСОВАЯ ГАЗЕТА» N1, 2011 года

    rosco.su

    Порядок выплаты гарантированного государством возмещения международным клиентам «ABLV Bank»

    Телефон для справок: +371 67010076

    С 03.03.2018 банк Citadele обеспечивает выплату гарантированного государством возмещения клиентам «ABLV Bank». Возмещение можно получить до 3 марта 2023 года.

    Кто может получить гарантированное государством возмещение

    Согласно Закону о гарантиях вкладов, гарантированное государством возмещение могут получитьлатвийские и международные клиенты «ABLV Bank» — частные и юридические лица, имеющие вклады в ABLV Bank (исключения см. ниже).

    Гарантированное государством возмещение распространяется на все средства вкладчика – как на срочные вклады, так и на расчетные, зарплатные, сберегательные и другие счета (кроме счетов финансовых инструментов).

    Согласно закону, гарантированное государством возмещение не выплачивается:

  • За вклады, с которыми в течение последних двух лет не совершалось никаких действий и размер которых не превышает 10 евро;
  • За вклады, которые связаны с легализацией средств, полученных преступным путем, либо попадают под определение средств, полученных преступным путем;
  • Кредитным организациям, финансовым учреждениям, страховым обществам, частным пенсионным фондам, обществам по управлению вложениями и инвестиционным брокерским обществам.
  • Где и как можно подать заявку на выплату гарантированного государством возмещения

    Если вы являетесь клиентом банка Citadele и у вас есть интернет-банк Citadele

    Оформите распоряжение в свободной форме в Citadele интернет-банке
    Оформите в Citadele интернет-банке распоряжение в свободной форме с просьбой перечислить гарантированное государством возмещение на ваш счет в банке Citadele или в любом другом банке, кредитном или финансовом учреждении, в котором вы хотите получить возмещение.

    Если гарантированное государством возмещение вы желаете перечислить на счет AО «ABLV Bank» для погашения ваших обязательств, пожалуйста, оформите в Citadele интернет-банке распоряжение в свободной форме.

    Информация о затратах, связанных с перечислением средств

    Если вы не являетесь клиентом банка Citadele и у вас нет интернет-банка Citadele

    Для вашего удобства просим заранее согласовать время посещения банка:

    Информируем, что международным клиентам не доступна услуга открытия нового счета для получения гарантированного государством возмещения.

    Будем ждать Вас в филиале «Citadele» по адресу: Рига, площадь Републикас, 2A

    Просим выбрать наиболее удобный для себя способ получения возмещения:

    • Перечислением на свой банковский счет или
    • Если сумма вашего вклада не превышает 1000 EUR, вы можете получить ее также наличными, обратившись в филиал «Citadele» в Риге.
    • Какие документы необходимо иметь при себе при посещении филиала банка

      Частному лицу: паспорт или удостоверение личности (ID карта), пригодные для въезда в Латвию. Настоятельно рекомендуем иметь при себе также документы, удостоверяющие личность, которые были использованы для идентификации в банке ABLV (в случае если для идентификации в банке Citadele будет предоставлен другой документ).

      Представителю частного лица (уполномоченному лицу):

    • Нотариально заверенная доверенность (образец)
    • Пригодный для въезда в Латвию паспорт или выданное Управлением по делам гражданства и миграции удостоверение личности, или пригодное для въезда в Латвию удостоверение личности
    • Юридическому лицу:

    • Пригодный для въезда в Латвию паспорт или выданное Управлением по делам гражданства и миграции удостоверение личности, или пригодное для въезда в Латвию удостоверение личности лица, имеющего право представлять предприятие;
    • Регистрационное удостоверение, устав (актуальная редакция) и документ, подтверждающий право представлять юридическое лицо (например, решение о назначении директора и/или нотариальная доверенность);
    • Документ, подтверждающий активный статус юридического лица;
    • Подробнее о нотариально заверенных документах уполномочия для юридических лиц.
    • Приглашаем вас направить сканы документов вашей компании на электронный адрес [email protected] для получения ответной информации о достаточности их совокупности, содержания и юридической формы для предъявления при подаче заявления о получении гарантированного возмещения. Просим обратить внимание на тот факт, что данная электронная почта не предназначена для других интересующих Вас вопросов. По остальным вопросам просьба обращаться по круглосуточному телефону +371 67010076 или использовать форму заявки.

      Просим принять во внимание тот факт, что банк Citadele не имеет права предоставлять информацию о присутствии или отсутствии какого-либо вкладчика в списке получателей гарантированного возмещения, а также о размере такого возмещения. Предоставленный банком ответ будет относиться только к юридической оценке предоставленных документов. В случае необходимости банк укажет на недостатки, которые необходимо устранить в случае, если лицо, подающее документы в качестве представителя вкладчика «ABLV Bank», претендует на получение государством гарантированного возмещения. Предоставленный банком комментарий в отношении качества предоставленных документов не означает права и возможности получения указанным в документах юридическим лицом гарантированного возмещения в качестве вкладчика «ABLV Bank».

      Какую сумму можно получить?

      Каждый вкладчик может получить возмещение на сумму до 100 000 евро – в соответствии с тем, какой была сумма вклада конкретного клиента на счетах в «ABLV Bank».

      Клиенты, чья сумма вкладов в «ABLV Bank» превышает установленный Законом о гарантии вкладов лимит в 100 000 евро, смогут заявить свои требования кредитора в рамках процесса ликвидации «ABLV Bank».

      international.citadele.lv